Este tipo de cartera es útil para combinar la inversión indexada con una inversión activa.
🔹 Componente Core (🏛️): El corazón de tu cartera. Invierte en activos de bajo coste y amplia diversificación como fondos indexados que replican índices de mercado. Este núcleo proporciona estabilidad, ingresos y un crecimiento moderado con bajo riesgo.
🔹 Componentes Satélite (🌌): Dale dinamismo a tu cartera. Incluye inversiones en sectores específicos, geografías, clases de activos alternativos o estrategias de gestión activa que buscan superar al mercado.
✅ Ventajas:
Diversificación (🔄): Combina seguridad y rendimiento potencial.
Flexibilidad (🛠️): Ajusta tu estrategia según cambien tus necesidades y el entorno del mercado.
Costo-Efectividad (💰): Reduce las comisiones manteniendo un núcleo de bajo costo.
🔧 Implementación: Decide la proporción entre el core y los satélites. Por ejemplo, 70% core, 30% satélites.
Revisa y ajusta periódicamente para alinearlo con tus objetivos financieros.
La parte "satellite" tiene que intentar aportar diversificación eficiente con estrategias lo más descorrelacionadas posible con el "core", dado que de no ser así podrías tener una mala diversificación con un riesgo superior al adecuado.
📈 ¿Utilizas este tipo de cartera u otro? ¿La conocías? Como siempre una de las partes más importantes es minimizar los costes y conseguir una diversificación eficiente.
Gracias, un saludo
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